To pierwszy kluczowy element, wynika to z prostych dwóch założeń:

OSZCZĘDNOŚCI = INWESTYCJE

ZYSK = REALNA GOTÓWKA W DŁONI

„Zysk” na papierze to żaden zysk, tak samo „strata” w portfelu, jeżeli nie podejmiemy decyzji o zamknięciu lub redukcji pozycji.

ZASTOSOWANIE:

• Komfort i poczucie bezpieczeństwa – zawsze lepiej mieć gotówkę, niż jej nie mieć.
• Wykorzystanie nadarzających się okazji rynkowych – jeśli nie masz gotówki, nic nie kupisz.
• Uważaj na koszty przewalutowania, jeśli inwestujesz w PLN to kupuj za PLN, jeśli inwestujesz w USD to kupuj za USD – unikaj przewalutowania przy każdej transakcji, jak ognia.
• W środowisku niskich stóp procentowych lepiej trzymać mniejszy zasób gotówki – ryzyko inflacyjne.
• W środowisku wysokich stóp procentowych musisz mieć gotówkę i obligacje – wysoka wartość i rentowność.

WAŻNE!

Nie inwestujesz więc nie stracisz? Nic bardziej mylnego, jeśli nie inwestujesz każdego dnia ponosisz koszt utraconych możliwości (*opportunity cost).

Rynek akcji nic nie gwarantuje, ani średniorocznej stopy zwrotu ani pewności.
Rynek akcji to wszechświat ciągłej zmienności, tworzący potężne zyski i straty.

POTĘGA JEDNEJ TRANSAKCJI

Większość inwestorów zaczyna od budowy portfela akcji lub inwestycji w ETF, który odzwierciedla jakiś portfel akcji lub indeks. Zastanówmy się jaki to ma tak naprawdę sens? Początkujący inwestor mający 10 000 zł nie powinien tworzyć na siłę portfela, dokonywać dywersyfikacji, a tym bardziej przyjmować na siebie ryzyko całkowite, wynikające z niezrozumienia instrumentu, w który inwestuje.

Koncentracja na wyborze jednego dowolnego, prostego instrumentu finansowego, jak konkretna akcja, pozwala ocenić ryzyko, zrozumieć podstawowe czynniki decyzyjne oraz zmaksymalizować rentowność pierwszego bloku kapitału.

ZASTOSOWANIE:

• Maksymalizacja rentowności kapitału.
• Wykorzystanie nadarzających się okazji rynkowych, w celu osiągnięcia zysku kapitałowego.
• Zarówno hossa, jak i bessa tworzą okazje na rynku akcji.

Jak wybierać akcje:

• Określenie spodziewanej stopy zwrotu – jeśli wiesz co chcesz osiągnąć, dowiesz się co zrobić, żeby to osiągnąć. (NIE MYLIĆ z oczekiwaną stopą zwrotu, którą można obliczyć z modelu CAPM)
• Przyjęcie horyzontu czasowego dla tej transakcji.
• Zidentyfikowanie czynników składających się na ryzyko całkowite inwestycji.
• Oszacowanie maksymalnej możliwej straty.
• Zakup akcji po korzystnej dla siebie cenie.
• Realizacja przyjętej strategii na tą konkretną transakcję (a niech będzie 30% w kwartał 🙂 ), ale gdy kurs znajdzie się w widełkach 25%-30% zysku, musisz wyjść z pozycji!

WAŻNE!

Poniżej tej sekcji znajduje się CASE STUDY. Zapoznaj się z nim. Osiągane stopy zwrotu przez nasz zespół, złożony z certyfikowanych i licencjonowanych ekspertów z doświadczeniem, mogą być trudne do osiągnięcia dla początkującego inwestora indywidulanego!

Obligacje – inaczej instrumenty o stałym dochodzie.

Tak samo jak akcje, są papierem wartościowym i instrumentem prostym. Cena obligacji to nie wartość nominalna obligacji.

ZASTOSOWANIE:

• Dopasowanie zobowiązań do przyszłych dodatnich przepływów pieniężnych.
• Zapewnienie przewidywalnych przepływów pieniężnych np. co kwartał, pół roku, rok.
• Osiągnięcie zysku kapitałowego – sprzedaż obligacji przed terminem wykupu (w sprzyjających warunkach makroekonomicznych).
• Osiągnięcie ZYSKU WOLNEGO OD RYZYKA – nabywając obligacje skarbowe.

Kiedy kupować/sprzedawć obligacje notowane:

• W środowisku wysokich stóp procentowych KUPOWAĆ – wysoka rentowność/niska cena.
• W środowisku niskich stóp procentowych SPRZEDAWAĆ – niska rentowność/wysoka cena.

Wartość portfela obligacji, wraz ze wzrostem stóp procentowych – TRACI na wartości.

Wartość portfela obligacji, wraz ze spadkiem stóp procentowych – ZYSKUJE na wartości.

WAŻNE!

Cena obligacji nie jest równa wartości nominalnej obligacji.

Obligacje skarbowe nie zawierają ceny, nabywasz je po wartości nominalnej.

Nabycie złota fizycznego nie jest inwestycją!

Inwestycja, co do zasady ma w przyszłości przynieść zdyskontowany dodatni przepływ pieniężny. Jeśli wartość złota postrzegamy jako cenę, to jego cena podlega zmienności. Ale czy tak powinniśmy postrzegać złoto?

Nie, złoto to środek tezauryzacji. To klasyczny „magazyn wartości”, po który sięga się, gdy priorytetem jest ochrona siły nabywczej kapitału (szczególnie w długoletniej perspektywie).

ZASTOSOWANIE:

• Tezauryzacja wartości w czasie.
• „Bezpieczna przystań” dla kapitału.

WAŻNE!

Kupuj jedynie złoto fizyczne (monety bulionowe lub sztabki)!

Złoto, kupione w Polsce jest zwolnione z podatku VAT.

Zysk ze sprzedaży złota jest zwolniony z podatku od zysków kapitałowych!

Jeśli sprzedasz złoto minimum po pół roku od nabycia (prywatnie, poza działalnością gospodarczą), to co do zasady nie powstaje przychód do opodatkowania w PIT z tego tytułu.

• Instagram
• TikTok