Plan MAJĄTKU 360*

Opis

Czym jest Pakiet „Plan majątku 360°”?

To nie jest szybka rozmowa o „jakiej lokaty szukać?”.
Pakiet „Plan majątku 360°” to indywidualna, kilkutygodniowa praca z ekspertem nad całością Twoich finansów:

• majątkiem,

• portfelem inwestycyjnym,

• celami (w tym emerytalnymi),

• strukturą ryzyka,

• nawykami finansowymi,

tak, abyś zobaczył pełny obraz i wiedział, jak podejmować lepsze decyzje w kolejnych latach.

Pracujesz bezpośrednio z ekspertem posiadającym m.in. tytuły Międzynarodowego Analityka Inwestycyjnego CIIA, Analityka Inwestycyjnego CAI, Maklera Papierów Wartościowych i Certyfikowanego Doradcy ASO.

---

Dla kogo jest ten pakiet?

Pakiet jest dla Ciebie, jeśli:

• masz już zbudowany lub rosnący majątek (gotówka, inwestycje, nieruchomości, firmy) i czujesz, że to wszystko „żyje własnym życiem”,

• chcesz uporządkować sytuację i zobaczyć, czy struktura Twojego majątku jest spójna z celami i poziomem akceptowalnego ryzyka,

• myślisz w kategoriach kilku–kilkunastu lat do przodu (np. emerytura, niezależność finansowa, zabezpieczenie rodziny),

• zależy Ci na pracy z prawdziwym ekspertem od inwestycji, a nie przypadkowym doradcą od jednego produktu.

To produkt premium – liczba miejsc w danym miesiącu może być ograniczona.

---

Co dokładnie obejmuje Pakiet „Plan majątku 360°”?

W ramach pakietu otrzymujesz:

1. Analizę Twojej sytuacji finansowej i majątkowej

   • prosty kwestionariusz + zebranie niezbędnych danych (przychody, wydatki, majątek, zobowiązania),

   • przegląd istniejących inwestycji (bez konieczności wysyłania wrażliwych dokumentów – pracujemy na zanonimizowanych danych / strukturze).

2. Określenie celów i horyzontów czasowych

   • wspólnie porządkujemy cele: krótko-, średnio- i długoterminowe,

   • omawiamy, które są realne, a które wymagają korekty oczekiwań,

   • pokazujemy, jak cele przekładają się na strategię inwestycyjną i strukturę majątku.

3. Przegląd portfela inwestycyjnego (jeśli już inwestujesz)

   • analiza, czy obecne inwestycje są spójne z Twoimi celami i profilem ryzyka.

   • identyfikacja głównych koncentracji, luk i potencjalnych zagrożeń.

   • omówienie, jak można uporządkować portfel w czasie, krok po kroku (w charakterze edukacyjnym).

4. Propozycję docelowej struktury majątku („mapa 360°”)

   • rekomendowaną strukturę typów aktywów (np. poduszka bezpieczeństwa, inwestycje rynkowe, nieruchomości, biznes, złoto – zależnie od Twojej sytuacji).

   • logiczny podział na „koszyki” i priorytety.

   • wskazanie, jak krok po kroku dojść od punktu A (dzisiaj) do punktu B (bardziej uporządkowana struktura) w rozsądnym czasie.

5. Plan działań na 6–24 miesiące

   • propozycję kolejnych kroków: co warto zrobić najpierw, co później, czego unikać,

   • edukacyjne omówienie zasad, którymi powinieneś się kierować, a nie listy konkretnych „produktów do kupienia”.

6. Dokument „Plan majątku 360°” (w formie PDF)

   • podsumowanie Twojej sytuacji wyjściowej.

   • opis celów, wniosków i rekomendowanych kierunków.

   • docelowa struktura majątku (w ujęciu procentowym / klas aktywów, nie jako konkretnych instrumentów finansowych).

   • plan działań na kolejne miesiące.

   • lista zasad, które pomogą Ci podejmować lepsze decyzje w przyszłości.

7. Spotkania online z ekspertem

   • 2–3 spotkania online (zwykle 60–90 min każde),

   • pierwsze – diagnoza i doprecyzowanie danych / oczekiwań,

   • drugie – omówienie propozycji struktury i planu,

   • (opcjonalnie) trzecie – follow-up / doprecyzowanie i odpowiedzi na pytania po lekturze planu.

---

Jak wygląda proces krok po kroku?

1. Zakup pakietu w sklepie
   Po opłaceniu zamówienia otrzymasz e-mail z potwierdzeniem oraz linkiem do krótkiego formularza startowego.

2. Wypełnienie formularza i dostarczenie danych
   Wypełniasz formularz (ok. 20–30 minut), przesyłasz podstawowe informacje o swojej sytuacji i majątku.

3. Pierwsze spotkanie online (diagnostyczne)
   Umawiamy termin. Podczas spotkania doprecyzowujemy cele, oczekiwania, horyzonty czasowe i profil ryzyka.

4. Praca eksperta nad Twoim planem
   Na podstawie zebranych danych przygotowujemy wstępny „szkielet” struktury majątku i planu działań.

5. Drugie spotkanie online – prezentacja planu
   Omawiamy szczegółowo propozycję, odpowiadamy na Twoje pytania, doprecyzowujemy elementy wymagające korekty.

6. Otrzymujesz finalny dokument „Plan majątku 360°”
   Dokument otrzymujesz w formacie PDF na e-mail. Możesz do niego wracać, notować, odhaczać kolejne kroki.

7. (Opcjonalnie) Spotkanie follow-up
   W ustalonym czasie po wdrożeniu pierwszych kroków możemy umówić jedno dodatkowe spotkanie, żeby omówić postępy (w zależności od wersji pakietu / promocji).

---

Co zyskujesz dzięki temu pakietowi?

• Porządek w głowie i w liczbach – widzisz w jednym miejscu cały majątek, a nie tylko fragmenty z różnych aplikacji i kont.

• Świadomość, czy Twoje cele są realne i co trzeba zrobić, żeby się do nich zbliżyć.

• Spójną strukturę majątku – wiesz, co jest Twoją poduszką, co inwestycją długoterminową, a co spekulacją.

• Kierunkowy plan działań, a nie chaos decyzji z tygodnia na tydzień.

• Dostęp do wiedzy eksperckiej na poziomie zbliżonym do tego, co oferują działy private wealth / family office.

---

Ważna informacja prawna

Pakiet „Plan majątku 360°” ma charakter planistyczny.
Nie stanowi indywidualnej rekomendacji inwestycyjnej ani doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu przepisów prawa.
Nie wskazujemy konkretnych instrumentów finansowych do kupna/sprzedaży.
Wszystkie decyzje inwestycyjne podejmujesz samodzielnie, na własny rachunek i odpowiedzialność.